Monitorear el desempeño de tus inversiones en Fondos Comunes es fundamental para tomar decisiones informadas y asegurarte que estás en el camino correcto hacia tus objetivos financieros. Banza te ofrece herramientas completas para hacer un seguimiento efectivo.
Acceso a la información de tu cartera
Visualización general
Sección "Mi cartera":
- Accedé desde el menú principal de la app
- Verás un resumen de todas tus inversiones, incluidos los FCIs
- Muestra el monto total invertido en cada instrumento
- Incluye un resumen del rendimiento acumulado
Panel de control:
- Desde la pantalla principal, encontrarás un panel con tus principales inversiones
- Visualizarás el rendimiento general de tu portafolio
- Identificarás rápidamente el desempeño reciente
- Podrás acceder con un toque a información más detallada
Detalle por fondo
Información específica:
- Seleccioná cualquier fondo de tu cartera para ver el detalle
- Verás información como:
- Monto invertido inicialmente
- Valor actual de tu inversión
- Cantidad de cuotapartes que poseés
- Rendimiento acumulado (en porcentaje y monto)
- Fecha de tu inversión inicial
Historial de operaciones:
- Accedé al historial completo de operaciones para cada fondo
- Visualizá todas tus suscripciones y rescates
- Consultá las fechas y montos de cada operación
- Analizá la evolución de tu estrategia de inversión
Monitoreo de rendimientos
Seguimiento en tiempo real
Actualización diaria:
- El valor de tus inversiones se actualiza al cierre de cada día hábil
- Refleja el valor más reciente de la cuotaparte
- Te permite conocer el estado actual de tu inversión
- Ideal para monitoreo regular sin obsesionarte con fluctuaciones intradiarias
Visualización gráfica:
- Accedé a gráficos de evolución del valor de tu inversión
- Comparalo con diferentes intervalos de tiempo:
- Semana
- Mes
- Trimestre
- Año
- Desde el inicio de tu inversión
- Identificá tendencias y patrones en el rendimiento
Comparativa con benchmarks
Referencias de mercado:
- Algunos fondos muestran comparativas con índices de referencia
- Te ayuda a entender si el desempeño es mejor o peor que el mercado
- Contextualiza los rendimientos dentro del entorno económico
- Facilita evaluar si la gestión activa está agregando valor
Comparativa entre fondos:
- Podés contrastar el desempeño de diferentes fondos de tu cartera
- Identificá cuáles están funcionando mejor según el contexto
- Evaluá si la diversificación está cumpliendo su objetivo
- Detectá oportunidades para rebalancear tu cartera
Composición del fondo
Acceso a información detallada
Composición actualizada:
- Visualizá los activos que componen el fondo
- Conocé los porcentajes asignados a cada tipo de instrumento
- Identificá los principales activos individuales
- Entendé la estrategia que está siguiendo el administrador
Cambios en la composición:
- Algunos fondos muestran los cambios recientes en su composición
- Te permite entender cómo está reaccionando el gestor al mercado
- Identificá tendencias en las decisiones de inversión
- Conocé hacia dónde se está orientando la estrategia
Herramientas de análisis avanzado
Métricas de rendimiento
Indicadores de performance:
- Rendimientos históricos en diferentes períodos
- Volatilidad histórica del fondo
- Ratio de Sharpe (rendimiento ajustado por riesgo)
- Comparativa con fondos similares
Análisis de riesgo:
- Nivel de volatilidad respecto a su categoría
- Comportamiento en diferentes contextos de mercado
- Correlación con otros activos de tu cartera
- Exposición a diferentes factores de riesgo
Reportes y notificaciones
Informes periódicos:
- Algunas administradoras envían informes mensuales o trimestrales
- Recibí análisis detallados del desempeño y perspectivas
- Accedé a comentarios de los gestores sobre la estrategia
- Mantente informado sobre cambios significativos
Sistema de alertas:
- Configurá notificaciones para eventos relevantes
- Recibí avisos sobre cambios significativos en el rendimiento
- Mantente informado sobre modificaciones en la política de inversión
- Alertas sobre oportunidades o riesgos identificados
Recomendaciones para un seguimiento efectivo
Frecuencia adecuada
- Evitá revisar tus inversiones diariamente (especialmente en fondos de mayor plazo)
- Establecé una rutina periódica (semanal o mensual) para análisis detallados
- Ajustá la frecuencia según el perfil de riesgo de cada fondo
- Mantené la disciplina sobre tu estrategia a largo plazo
Contextualización
- Evaluá los rendimientos en el contexto económico general
- Considerá el objetivo y horizonte temporal de cada inversión
- Comparalo con alternativas similares, no con instrumentos de diferente perfil
- Recordá que la volatilidad a corto plazo es normal en ciertos fondos
Documentación
- Llevá un registro de tus decisiones de inversión
- Anotá los motivos de cada suscripción o rescate
- Documentá tus objetivos para cada inversión
- Revisá periódicamente si se están cumpliendo tus metas
Utilizar estas herramientas de seguimiento te permitirá mantener el control sobre tus inversiones, evaluar su desempeño objetivamente y tomar decisiones informadas para optimizar tu estrategia financiera.
¿Necesitás más ayuda?
Si tenés dudas sobre tu inversión en FCI, nuestro equipo está disponible para asesorarte. Contactanos a través del chat de nuestra app o escribinos a hola@banza.com.ar.