En Banza, el cumplimiento normativo no es solo una obligación legal, sino nuestro compromiso fundamental con tu seguridad y con la integridad del sistema financiero. Implementamos un marco robusto que abarca regulaciones financieras, protección de datos y estándares de seguridad internacionales.
Mejoramos constantemente
Nuestras certificaciones son parte de un proceso continuo de evaluación y mejora. Renovamos cada certificación periódicamente tras exhaustivas auditorías que verifican no solo el mantenimiento de los estándares, sino también su evolución constante.
Cumplimos con las regulaciones
Operamos en total cumplimiento con las regulaciones financieras vigentes en cada mercado donde te brindamos servicios. Nuestro equipo legal y de cumplimiento se mantiene constantemente actualizado sobre los cambios normativos para asegurarte que siempre operás dentro del marco legal establecido.
Protegemos tus datos personales
Tu privacidad y la protección de tus datos personales es nuestra prioridad absoluta. Cumplimos rigurosamente con las normativas de protección de datos vigentes, y aplicamos los principios de privacidad por diseño en todos nuestros desarrollos y procesos.
📋 Minimizamos los datos
Solo recopilamos los datos estrictamente necesarios para brindarte nuestros servicios, evitando cualquier recolección excesiva.
🔍 Somos transparentes
Te informamos claramente sobre qué datos recopilamos, cómo los usamos y con quién los compartimos, a través de políticas de privacidad comprensibles.
⏱️ Limitamos el almacenamiento
Conservamos tus datos solo durante el tiempo necesario para cumplir con los propósitos para los que fueron recopilados o según lo exige la ley.
🛠️ Te damos el control
Contás con herramientas para acceder, rectificar, cancelar y oponerte al tratamiento de tus datos personales en cualquier momento.
Cumplimos específicamente con:
- Ley de Protección de Datos Personales (25.326) - Argentina
- GDPR (Reglamento General de Protección de Datos) - Para usuarios con ciudadanía europea
- LGPD (Ley General de Protección de Datos) - Para usuarios con nexos con Brasil
- CCPA (Ley de Privacidad del Consumidor de California) - Para usuarios con residencia en California
¿Cómo garantizamos el cumplimiento?
Para garantizar el cumplimiento normativo, implementamos rigurosos procesos de auditoría interna y externa, así como un enfoque de mejora continua:
- Auditorías internas periódicas: Nuestro equipo de cumplimiento realiza evaluaciones trimestrales de todos los procesos y sistemas para identificar posibles mejoras y asegurar la conformidad con las normas vigentes.
- Auditorías externas independientes: Auditores externos especializados realizan evaluaciones anuales completas de nuestros sistemas, infraestructura y procedimientos, garantizando una visión objetiva.
- Evaluaciones de riesgo: Realizamos análisis continuos para identificar, evaluar y mitigar potenciales riesgos regulatorios, adaptando nuestros procesos a los cambios normativos y a las evoluciones del mercado.
- Capacitación continua: Todo nuestro personal recibe formación regular sobre normativas aplicables y mejores prácticas, asegurando que el cumplimiento sea parte integral de nuestra cultura.
- Actualización de políticas: Revisamos y actualizamos constantemente nuestras políticas internas para asegurarte su alineación con los cambios regulatorios y las mejores prácticas del sector.
Te informamos sobre cambios
Ante cualquier cambio normativo significativo que afecte a nuestros servicios o a tus derechos como usuario, te informamos proactivamente a través de notificaciones claras y oportunas.
Prevenimos operaciones ilícitas
Implementamos un sólido programa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT) que cumple con las normativas internacionales y locales:
- Procesos KYC (Conoce a tu Cliente): Verificamos rigurosamente tu identidad mediante documentación oficial y tecnología biométrica.
- Monitoreo de transacciones: Utilizamos sistemas automatizados para detectar patrones inusuales o sospechosos en tiempo real.
- Verificación contra listas de sanciones: Contrastamos tu información con listas internacionales de personas políticamente expuestas (PEPs) y personas sancionadas.
- Reporte de operaciones sospechosas: Cumplimos con todas las obligaciones de reporte a las autoridades competentes conforme a la normativa vigente.
- Capacitación especializada: Nuestro equipo recibe formación específica y actualizada en materia de PLA/FT.
Preguntas frecuentes 🤔
¿Por qué me pedís tanta información durante el registro? 📝
La información que te solicitamos responde a requisitos regulatorios establecidos por las autoridades financieras. Estos datos son necesarios para cumplir con las normas de Conoce a tu Cliente (KYC) y prevención de lavado de activos. Solo recopilamos la información estrictamente necesaria y la protegemos con los más altos estándares de seguridad.
¿Cómo puedo verificar las certificaciones de Banza? 🏆
Todas nuestras certificaciones son verificables a través de los organismos emisores. Si necesitás verificación adicional, nuestro equipo de atención al cliente puede proporcionarte la información necesaria.
¿Qué ocurre si hay un cambio en las regulaciones? 📋
Nuestro equipo legal y de cumplimiento monitorea constantemente los cambios normativos. Cuando se produce una modificación que afecta a nuestros servicios, implementamos los ajustes necesarios de manera proactiva y te informamos a través de nuestros canales oficiales sobre cualquier cambio que pueda afectar tu experiencia como usuario.
¿Tenés alguna otra pregunta sobre cómo protegemos tus datos? ¡Escribinos! Nuestro equipo está listo para ayudarte con lo que necesites. 🚀